Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien

Als lizenzierter Anbieter mit Malta-Gaming-Authority-Lizenz (MGA/B2C/482/2020) unterliegen wir strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser AML Engagement

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Pflichten, denen wir täglich nachkommen. Unsere Plattform folgt dem Moneyval-Rahmen der MGA, dem Gambling Supplementary Guidance Paper sowie den Vorgaben des Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas. Das bedeutet: Wir identifizieren jeden Kunden, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Behörde.

Wir betreiben Goldwin Casino nicht als anonymen Spielraum. Jedes Konto gehört einer realen, verifizierten Person. Wer bei uns spielt, weiß, dass sein Gegenüber reguliert, geprüft und rechenschaftspflichtig ist. Dazu gehört ein risikobasierter Ansatz: Kunden mit erhöhtem Profil, etwa aus Hochrisikoländern oder mit ungewöhnlichem Nutzungsverhalten, prüfen wir intensiver als Standardkunden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Legitimationsprüfung (Know Your Customer) läuft bei uns gestuft ab. Bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsbürgerschaft automatisch gegen öffentliche Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und zwar zwingend, bevor Geld fließt. Auch bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder bei Auffälligkeiten kann eine Verifizierung jederzeit ausgelöst werden.

• Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder Meldezettel, nicht älter als 3 Monate
• Eigentumsbestätigung der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug für Trustly oder Screenshot des E-Wallets mit Ihrem Namen
• Gegebenenfalls Nachweis der Mittelherkunft bei größeren Beträgen

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und landen in einem zugriffsgeschützten Speicher. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeiter sehen sie, niemals der Support der ersten Ebene. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir überflüssige Arbeitskopien; Originaldokumente bleiben bis zum Ende der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist verschlüsselt gespeichert.

• 1. Menüpunkt Verifizierung im Konto öffnen
• 2. Dokumenttyp wählen und Fotos in hoher Auflösung hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• 4. Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team
• 5. Bestätigung oder Nachreichen per E-Mail
• 6. Freigabe des Kontos für uneingeschränkte Auszahlungen

Nachweis der Mittelherkunft

Wenn Ihre Einzahlungen deutlich über dem üblichen Niveau liegen oder ein ungewöhnliches Muster erkennen lassen, dürfen wir nach der Herkunft der Gelder fragen. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern gesetzliche Pflicht nach maltesischem Recht.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Sparbuchauszüge, Verkaufsurkunden etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen sowie Erbschaftsurkunden. Wer einmal einen plausiblen Nachweis erbracht hat, muss ihn nicht bei jeder Transaktion wiederholen. Wir bewahren Ihre Angaben vertraulich und verwenden sie ausschließlich für Compliance-Zwecke.

Mittelherkunftsanfragen betreffen in der Praxis nur einen kleinen Teil unserer Kunden, typischerweise bei hohen Summen, mehreren raschen Einzahlungen oder Abweichungen vom zuvor angegebenen Profil.

Wie wir Transaktionen prüfen

Einzahlungen und Auszahlungen

Manuelle Prüfungen lösen wir aus, wenn das System ein Muster markiert. In solchen Fällen setzen wir die Auszahlung vorübergehend aus und kontaktieren Sie mit einer konkreten Rückfrage. Das kann die Auszahlungsdauer verlängern, verhindert aber, dass unser System als Kanal für fremde Gelder missbraucht wird.

• Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel)
• Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung: jeweils €20
• Maximale Auszahlung: €5.000 pro Tag
• Bearbeitungszeit: bis zu 24 Stunden
• Keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen
• Wird eine Methode nicht mehr unterstützt, zahlen wir per Banküberweisung aus

Wenn Verifizierung scheitert

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus, schränken wir das Konto schrittweise ein. Zuerst setzen wir Auszahlungen aus, das Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt erlaubt. Reichen Sie die Dokumente auch nach Fristablauf nicht nach, sperren wir das Konto vollständig und leiten die Sache an unseren Compliance-Verantwortlichen weiter.

Bei nachweislich gefälschten Dokumenten, Identitätsbetrug oder Hinweisen auf Drittkonten sperren wir umgehend und melden den Vorfall an die FIAU. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft ziehen wir ein; rechtmäßig erzielte Gewinne ausordnen wir auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus. Gegen Einschätzungen unseres Teams können Sie sich jederzeit schriftlich an unsere Beschwerdestelle wenden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß maltesischer AML-Gesetzgebung fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. In laufenden Prüfverfahren verlängert sich die Frist, bis das Verfahren abgeschlossen ist. Danach löschen wir die Dokumente unwiderruflich.

Sollte eine Aufsichtsbehörde wie die MGA oder die FIAU Auskunft verlangen, sind wir zur Herausgabe verpflichtet. Außerhalb dieser gesetzlichen Fälle geben wir Ihre Verifizierungsdaten an niemanden weiter, auch nicht an Spieleanbieter oder Zahlungsdienste. Ein Auskunftsrecht über Ihre bei uns gespeicherten Daten steht Ihnen jederzeit per E-Mail an [email protected] zu.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren lassen?

Nein, die automatische Prüfung bei Registrierung genügt zunächst. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder bei Überschreitung bestimmter Schwellen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel bis zu 24 Stunden. Bei unlesbaren Unterlagen oder erhöhtem Risikoprofil kann es länger dauern; wir informieren Sie in jedem Fall per E-Mail.

Warum fordert Goldwin Casino einen Nachweis der Mittelherkunft?

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet zu klären, woher die Gelder stammen. Das dient dem Schutz aller Kunden.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt gespeichert, nur für Compliance-Zwecke verwendet und fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung gelöscht.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Nur wenn eine Methode nicht mehr verfügbar ist, nutzen wir die Banküberweisung.